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Finanzielle Unabhängigkeit mit Ihrer professionellen Altersvorsorge.

Machen Sie sich heute bereits unabhängig von immer neuen Einschnitten im staatlichen Pensionsversicherungssystem.

Kostenloses Erstgespräch

Honorarberatung erhöht die Qualität und senkt die Kosten.

Heute für übermorgen vorsorgen.

Die zahlreichen Pensionsreformen seit dem Jahr 2000 haben zu einer deutlichen Veränderung der Rahmenbedingungen für die private Pensionsvorsorge geführt. Die Anreize für einen vorzeitigen Pensionsantritt wurden vermindert und für die meisten Erwerbstätigen sind Einkommenseinbußen in der Pensionszeit zu erwarten.

Welche Fragen gilt es bei Ihrer privaten Pensionsvorsorge zu beantworten?

  • Wie wirkt sich die Ausdehnung der Mindestversicherungsdauer, die für den Bezug der maximalen Pensionshöhe erforderlich ist, konkret für mich aus?
  • Welche Auswirkung auf meine zu erwartende Pensionshöhe wird die schrittweise Ausweitung des Durchrechnungszeitraumes haben?
  • Wie werden die Zeiten der Kindererziehung im neuen Pensionsrecht angerechnet?
  • Habe ich konkret mit einer Pensionskürzung zu rechnen?
  • In welchem Modellfall bleibt die Pensionshöhe im neuen Pensionsrecht unverändert?
  • Wie kann ich die gesetzliche und persönliche Pensionslücke schließen?

Die Pensionsreformen werden den Unterschied zwischen dem letzten Aktiveinkommen und der Erstpension für große Teile der Pensionsversicherten ausweiten.

Wie sich Ihre individuelle Vorsorgesituation darstellt und wie Sie die Pensionslücke schließen können, zeigen wir Ihnen gerne.

  1. Auf Basis der Echtdaten Ihres Pensionskontos wird die gesetzliche Vorsorgelücke berechnet.
  2. Bei Bedarf aktivieren wir, als dafür zertifiziertes Unternehmen, Ihr Handy oder Ihre E-Card als Bürgerkarte und Sie können binnen 5 Minuten Einblick in Ihr Pensionskonto nehmen.
  3. Neben der gesetzlichen Pensionslücke wird natürlich auch die persönliche Wunschsituation berücksichtigt.
  4. Eine betriebliche Pensionsvorsorge (Pensionskasse, individuelle Pensionsvorsorge) wird in die Beratung und Analyse mit einbezogen.
  5. Bei der Auswahl Ihrer privaten Vorsorgelösung unterstützen wir Sie mit unserer unabhängigen Expertise zu allen gängigen Vorsorgeprodukten. Wir zeigen, mit welcher Vorsorgelösung Ihnen auch übermorgen noch alle Optionen offenstehen.
  6. Sobald Ihre gewünschte Vorsorgelösung gefunden ist, kümmern wir uns um alle weiteren Abwicklungsschritte für eine erfolgreiche Umsetzung.
  7. Auf Wunsch stehen wir auch in Zukunft kontinuierlich und verantwortungsvoll zur Verfügung, um Ihren Vorsorgeerfolg zu sichern.

Machen Sie sich heute bereits unabhängig von immer neuen Einschnitten im staatlichen Pensionsversicherungssystem.

Ihre Vorteile

Wir wissen, oft hat man wenig Zeit für die eigenen Finanzen.

Absolute Unabhängigkeit und Transparenz

Weil wir nur Ihnen verpflichtet sind.

Unsere Unabhängigkeit leistet einen wesentlichen Beitrag zur Qualität unserer Beratung. Als unabhängige Honorarberater ohne Provisionen bieten wir Ihnen eine objektive Auswahl an Finanzlösungen, die perfekt auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.

Wir schätzen einfache, verständliche und kosteneffiziente Finanzstrategien und alle zukünftigen Anpassungen in Ihrer Finanzplanung erfolgen nur mit vorheriger Absprache.

Langfristige persönliche Betreuung

Ihr Erfolg ist unser Ziel.

Wir verstehen, dass erfolgreiche Finanzplanung eine langfristige Verpflichtung ist. Deshalb stehen wir Ihnen nicht nur heute, sondern auch in Zukunft als Ihr persönlicher Finanzcoach zur Seite.

Mit regelmäßigen Überprüfungen und Anpassungen Ihrer Finanzstrategie stellen wir sicher, dass diese stets Ihre aktuelle Lebenssituation und die dynamischen Finanzmärkte widerspiegelt.

Maßgeschneiderte Finanzstrategien

Individuelle Beratung für Ihren Erfolg.

Sie verdienen eine Finanzberatung, die so individuell ist wie Ihre beruflichen und privaten Ziele. Bei uns erhalten Sie maßgeschneiderte Finanzstrategien, die Ihre persönlichen Ambitionen, Risikobereitschaft und langfristigen Visionen berücksichtigen.

Unser Ansatz gewährleistet, dass jede Empfehlung präzise auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist, um optimale Ergebnisse zu erzielen.

Beratungsablauf

Schritt für Schritt zu Ihren finanziellen Zielen

1. Kostenfreies Erstgespräch

Vertrauensbildung durch persönliche Einblicke

Bei der Gestaltung Ihrer finanziellen Zukunft sind Vertrauen und Verständnis entscheidend. Daher beginnt unsere Partnerschaft mit einem unverbindlichen, kostenfreien Erstgespräch. In diesem Rahmen lernen wir Ihre finanziellen Ambitionen und Ziele kennen, während Sie Einblick in unsere Expertise und maßgeschneiderten Beratung erhalten. Dies ist der Grundstein für eine erfolgreiche, vertrauensvolle Zusammenarbeit.

2. Umfassende Vermögensanalyse

Individuelle Bedürfnisse im Fokus

Nachdem wir uns für eine Zusammenarbeit entschieden haben, erfolgt eine detaillierte Analyse Ihrer finanziellen Gesamtsituation. Wir betrachten bestehende Vermögenswerte, um Ihre persönlichen und finanziellen Ziele präzise zu definieren. Unsere tiefgreifende Analyse sichert eine perfekt abgestimmte Finanzlösung, die Ihren Vorstellungen entspricht.

3. Strategieentwicklung nach Maß

Ihre Ziele, unsere Expertise

Basierend auf der ermittelten Vermögenslage entwickeln wir Ihre individuelle Strategie für die Erhaltung und Vermehrung Ihres Vermögens. Danach präsentieren wir Ihnen die maßgeschneiderten Lösungen und stimmen diese gemeinsam mit Ihnen ab.

4. Effektive Umsetzung

Ihr Erfolg, unser Antrieb

Wir übernehmen die komplette Abwicklung Ihrer personalisierten Finanzstrategie. Nach der finalen Abstimmung setzen wir Ihre Veranlagungs-, Finanzierungs- und Vorsorgestrategie umfassend um, sodass Sie sich entspannt zurücklehnen können.

5. Persönliche Betreuung

An Ihrer Seite, heute und in Zukunft

Auch nach der erfolgreichen Umsetzung Ihrer Strategie bleibt unsere Arbeit nicht stehen. Auf Wunsch bieten wir fortlaufende, verantwortungsvolle Unterstützung, um Ihren langfristigen Erfolg zu gewährleisten. Wir pflegen einen aktiven, erreichbaren Dialog und stehen für regelmäßige Statusgespräche sowie für spontane Anfragen jederzeit zur Verfügung.

6. Dynamische Strategieanpassung

Flexibel auf Veränderungen reagieren

Finanzmärkte und persönliche Umstände ändern sich. Wir unterstützen Sie bei erforderlichen Anpassungen in Ihrem Portfolio, Ihren Finanzierungen oder Ihrer Vorsorgestrategie. Ihre Bedürfnisse stehen dabei stets im Mittelpunkt unserer unabhängigen und flexiblen Beratung.

Vereinbaren Sie mit uns ein kostenfreies und unverbindliches Erstgespräch.

Entscheiden Sie sich für Unabhängigkeit und Qualität.
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