In diesem Blogbeitrag nehmen wir das Thema Honorarberatung unter die Lupe. Wir erklären dir was eine Honorarberatung ist und wie die Beratung abläuft.
Unter Honorarberatung versteht man eine unabhängige und nachhaltige Beratungsdienstleistung zu Finanzthemen bei der der Berater ausschließlich vom Kunden durch ein Honorar entlohnt wird.
Honorarberatung: Was ist das?
Die Honorarberatung ist mehr als nur eine alternative Vergütungsform.
Honorarberatung verfolgt die unabhängige und nachhaltige Betreuung von Kunden in deren ausschließlichen Interesse. Honorarberater arbeiten absolut produktunabhängig, beraten maßgeschneiderte Lösungen und vertreten ausschließlich deine Interessen.
Die Finanzthemen einer solchen Honorarberatung können Fragen
- zum Veranlagen von Vermögen,
- zum Finanzieren,
- zum Versichern und
- zum Vorsorgen sein.
Somit spricht man auch vom
- Honoraranlageberater,
- Honorarfinanzierungsberater bzw. Honorarkreditberater
- Honorarversicherungsberater und
- Honorarvorsorgeberater.
Die Leistungen des Honorarberaters werden ausschließlich durch ein vorab vereinbartes Honorar vergütet, das der Kunde an den Berater zahlt.
Honorarberatung ist eine Dienstleistung, bei der ausschließlich das Know-how, der Zeitaufwand und der Erfolg vergütet werden.
Honorarberatung beruht auf völliger Transparenz und der Ablehnung jeglicher offener und versteckter Vergütungen durch Dritte. Solche Leistungen Dritter, z.B. Provisionen, werden – kommen sie in den Einflussbereich des Beraters oder Beratungsunternehmen – dem Kunden in geeigneter Weise rückvergütet.
Der Kunde profitiert von einer maßgeschneiderten Beratung und Produktauswahl ohne fürchten zu müssen, dass den Berater Provisionsinteressen leiten.
Honorarberatung hat für Kunden erhebliche Vorteile, denn Finanzprodukte ohne Abschlusskosten und Provisionskoppelung bilden sofort hohe Werte und sind zu jeder Zeit flexibel.
Falls du Tipps für einen effizienten Vermögensaufbau erhalten möchtest, kannst du es hier nachlesen.
Honorarberatung: Ablauf
- Kostenloses Erstgespräch – Kennenlernen schafft Vertrauen.
- Finanzgeschäfte sind Vertrauenssache. Um Vertrauen aufbauen zu können, müssen beide Seiten wissen, mit wem sie es zu tun haben. Um dies zu klären, bieten Honorarberater ein erstes kostenloses und unverbindliches Orientierungsgespräch an. Der Kunde erfährt, wer der Honorarberater ist und wie er helfen kann.
- Finanzstatusanalyse – Herausfinden, was der Kunde braucht.
- Die Chemie stimmt, beide Seiten sind sich über eine Zusammenarbeit einig, der Auftrag ist erteilt. Im nächsten Schritt verschafft sich der Honorarberater einen Überblick über die aktuelle finanzielle Gesamtsituation des Kunden. Dafür erfasst und bewertet der Honorarberater bereits bestehende Kapitalanlagen und Vermögenswerte und definiert gemeinsam mit dem Kunden seine persönlichen und finanziellen Ziele.
- Konzeption und Produktresearch – Die optimale Lösung finden.
- Sobald die Bedarfsermittlung abgeschlossen ist, geht es an die eigentliche Arbeit. Der Honorarberater entwickelt die auf den Kunden maßgeschneiderte Anlage-, Finanzierungs-, Absicherungs- und/oder Vorsorgestrategie und stimmt das vorgestellte Konzept gemeinsam mit dem Kunden ab.
- Umsetzung – Erfolg in die Wege leiten.
- Sobald die Abstimmungsphase abgeschlossen und die maßgeschneiderte Strategie festgelegt ist, kümmert sich der Honorarberater um alle weiteren Abwicklungsschritte.
- Persönliche Begleitung – Immer an der Seite des Kunden bleiben.
- Auf Wunsch des Kunden steht der Honorarberater auch in Zukunft kontinuierlich und verantwortungsbewusst zur Verfügung, um den Erfolg des Kunden zu sichern. Dabei bleibt der Honorarberater in aktivem Dialog mit dem Kunden und ist jederzeit für ihn erreichbar.
- Die laufende Begleitung kann dabei je nach Wunsch persönlich, telefonisch oder per E-Mail erfolgen. In regelmäßigen Intervallen führt der Honorarberater Statusgespräche mit dem Kunden, selbstverständlich auch bei akut anstehenden Veränderungen.
- Strategieanpassung – Veränderungen sicher gestalten.
- Entwicklungen auf den Finanzmärkten oder die veränderte persönliche Situation des Kunden können es erforderlich machen, Anpassungen am Portfolio, der Finanzierungslösung, den Versicherungsverträgen oder der Vorsorgestrategie des Kunden vorzunehmen. Je nach Bedarf unterstützt der Honorarberater den Kunden bei der Anpassung, Umschichtung oder sonstigen Änderungswünschen.
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Fazit
Wie du siehst bringt dir die Honorarberatung nur Vorteile, weil wir ausschließlich im Interesse des Kunden beraten, unabhängig von jeglichen Vergütungsformen seitens der Produktanbieter.
Falls du mehr über die Honorarberatung wissen möchtest oder dich von uns beraten lassen willst, kontaktiere uns und vereinbare einfach ein kostenloses und unverbindliches Erstgespräch unter diesem Link.
Unabhängig beraten statt Produkte verkaufen ist die Philosophie der Honorarberatung.
