Honorar­beratung

Der neue Ansatz in der Finanz­dienstleistung

Independiente, transparente y hecho a medida

Te asesoramos de manera abierta e independiente, ya que nuestro concepto de asesoramiento rechaza completamente las comisiones y los costes de adquisición. Pagas un honorario acordado y recibirás un asesoramiento financiero completamente independiente, neutral y rentable. Uno de los objetivos de nuestro asesoramiento es, por consiguiente, no solo elegir productos de alta rentabilidad sino también mostrarte productos económicos.
Sie zahlen ein vereinbartes Honorar und erhalten eine völlig unabhängige, neutrale und kosteneffiziente Finanzberatung.
Ein Ziel unserer Beratung ist daher, nicht nur renditestarke, sondern vor allem auch kostengünstige Produkte für Sie auszuwählen.

El asesoramiento a base de honorario es mucho más que una forma alternativa de retribución.

Además, disfrutas de un asesoramiento y una oferta de productos especialmente adaptados a ti sin que deberías preocuparte de que tus asesores se dejen guiar por las comisiones.
Disfrutas de manera considerable del asesoramiento a base de honorario, ya que, los productos de inversión sin costes de adquisición ni vinculación a comisiones generan muy pronto ganancias y son especialmente flexibles.

Somos tu entrenador financiero.

WIKIFINIA te acompaña y somos tu persona que contactar en caso de dudas. Somos independientes de productos y neutral- de la misma forma que tu abogado o asesor fiscal.

Tus ventajas

Sabemos que muchas personas no suelen tener tiempo suficiente para ocuparse de sus finanzas.

Independiente

Porque solo nos comprometemos contigo.

Nuestra independencia es una parte integral de la calidad de nuestro asesoramiento. Como asesores independientes a base de honorario, renunciamos por completo a las comisiones y otros sobornos.

De esta manera, somos capaces de elegir libremente los instrumentos financieros y podemos recomendarte los productos según tus objetivos y necesidades.

Transparente

Porque no ocultamos ninguna información.

Preferimos hacer las cosas de manera sencilla en vez de complicar las cosas. Nuestro concepto de asesoramiento es transparente y comprensible.

Nos centramos sistemáticamente en soluciones financieras rentables, transparentes y líquidas. La transparencia absoluta también se aplica a los ajustes. Cada cambio se realizará después del asesoramiento, o sea, después de tu aprobación y se lo documentará íntegramente.

Hecho a medida

Porque tenemos en cuenta todos los detalles.

Cada cliente es diferente y tiene diferentes objetivos, necesidades y exigencias y, por esta razón, no puede existir una única solución, especialmente cuando se trata de cuestiones de planificación del patrimonio y las pensiones.

Nosotros, como asesores a base de honorario, somos capaces de mirar de forma diferenciada y decidir después cuáles soluciones beneficiarán verdaderamente a nuestros clientes.

PROCEDIMIENTO DEL ASESORAMIENTO

Paso a paso hacia el objetivo.

1. primera consulta inicial gratuita y sin compromiso

Conocerse mutuamente genera confianza.

Las operaciones financieras son una cuestión de confianza. Solo sobre esta base es posible construir un trato confidencial y colaborador para que la cooperación sea un éxito. Para crear un trato de confianza, ambas partes deben saber con quién están relacionándose. Para aclarar este asunto, te ofrecemos una consulta orientativa inicial gratuita y sin compromiso con el fin de descubrir tus expectativas y metas financieras. Tú te enterarás quiénes somos y cómo te podemos ayudar.

2. Análisis de la situación financiera

Averiguar lo que necesitas.

Ya nos llevamos bien, ambas partes están de acuerdo en colaborar y ya has hecho el pedido. El siguiente paso es obtener una visión general de tu situación financiera general. Para este fin registramos y evaluamos las inversiones de capital y los activos ya existentes y definimos juntos tus metas personales y financieros.

Lo siguiente se aplica al análisis: Lo más exacta es la información dada de tu situación actual financiera y de tu plan de pensión, mejor será la solución que encontraremos, la que finalmente fijamos juntos para ti.

3. Desarrollo estratégico

Encontrar la solución óptima.

En cuanto esté concluida la determinación de las necesidades, nos ponemos manos a la obra. Desarrollamos tu estrategia de inversión, financiación, seguros y/o de pensión a medida.

Al final de la fase de concepción e investigación, te mostramos nuestra solución elaborada y juntos la ajustamos a ti.

4. Realización

Allanamos tu camino hacia el éxito.

Nos encargamos de todos los trámites por ti.
En cuanto el proceso estratégico esté terminado y tu estrategia de inversión, financiación, seguros y/o de pensión a tu medida estén fijadas, nos encargamos de todos los trámites a continuación.

5. Asesoramiento continuo

Estamos siempre a tu lado.

Nuestro trabajo está lejos de terminar con la implementación de su estrategia financiera y el plan de pensiones. Si lo deseas, estaremos a disposición también en el futuro de manera responsable y continua para garantizar tu éxito financiero manteniendo el contacto activo y estando a tu disposición a cualquier hora.

Según tus deseos, el asesoramiento continuo puede efectuarse en la sede de manera personal, por teléfono o correo electrónico. Te contactaremos a intervalos regulares cómo está tu situación momentánea y entraremos en contacto contigo, por supuesto, fuera de cambios imprevistos y situaciones urgentes.

6. adaptación de estrategias

Crear cambios de manera segura.

Puede que cambios en el mercado financiero o la alteración de tu situación lo hagan necesario que realicemos adaptaciones en tu cartera, tu solución financiera, tus contratos de seguro o tus estrategias de plan de pensiones. Según sea necesario, te apoyamos en la adaptación, reestructuración u otros cambios deseados.

NESUTROS VALORES SON NUESTRA FUERZA

Nos destacamos por una colaboración justa.
COLABORACIÓN
TRANSPARENCIA
ORIENTACIÓN POR OBJETIVOS
PERICIA
EFICIENCIA DE COSTES
INDIVIDUALIDAD
INDEPENDIENTE

Porque la actuación correcta crea satisfacción.

Como asesores a base de honorario, somos asesores verdaderos y no vendedores de productos. Nos consideramos socios de nuestros clientes con un objetivo común: la protección y el crecimiento de tu patrimonio.

Los socios se caracterizan por un trato abierto y justo el uno con el otro. Considerando esto, asesoramos a nuestros clientes según nuestro leal saber y entender: independiente de la dimensión de su patrimonio. El contacto personal tiene prioridad.

Porque no ocultamos ninguna información.

Preferimos hacer las cosas de manera sencilla en vez de complicar las cosas. Nuestro concepto de asesoramiento es transparente y comprensible.

Nos centramos en soluciones financieras rentables, transparentes y líquidas de forma consecuente y rechazamos productos no transparentes, costosos y no líquidas. La transparencia absoluta también se aplica a los ajustes de tu el depósito de valores. Cada cambio y cada reestructuración se realizará después del asesoramiento, o sea, después de tu aprobación y se lo documentará íntegramente. Gracias al acceso en línea a tu depósito, no pierdes de la vista tu patrimonio.

Porque solo vale el resultado.

Nos centramos en el cliente y su solución financiera a medida para su situación actual. Apoyamos a nuestros clientes a obtener sus metas financieras a largo plazo de manera consecuente.

Juntos con nuestros clientes compartimos la visión que solo podemos lograr un éxito financiero sostenible con soluciones transparentes y rentables. El éxito de nuestro servicio se mide por tu éxito financiero.

Porque tu dinero te lo merece.

El asesoramiento a base de honorario supone un nivel elevado de profesionalidad. Nuestros empleados son expertos en cuanto a asuntos de financiación, inversión, seguros o soluciones de plan de pensiones. Asimismo, cuentan con una amplia experiencia en la evaluación de los mercados financieros nacionales e internacionales.

Porque te encantan las soluciones rentables.

Quien quiere aumentar el patrimonio a lo mejor evita costes iniciales innecesarios. Uno de nuestros objetivos es, por consiguiente, no solo elegir productos de alta rentabilidad sino también mostrarte productos económicos.

Te conseguiremos un considerable ahorro de costes rechazando las comisiones de colocación, las primas de emisión y los gastos elevados de gestión.

Porque tenemos en cuenta todos los detalles.

Cada cliente es diferente y tiene diferentes objetivos, necesidades y exigencias y, por esta razón, no puede existir una única solución en cuanto a la planificación del patrimonio y las pensiones. Al igual que el mismo concepto financiero no se ajusta a todas las personas, un concepto financiero no suele ser aplicable para siempre, porque la vida no siempre va exactamente según lo previsto.

Por esta razón, ajustamos constantemente nuestros planes financieros y de pensiones a las distintas etapas de la vida y las necesidades cambiantes, ya que, nosotros, como asesores a base de honorario, somos capaces de mirar de forma diferenciada y decidir después cuáles soluciones beneficiarán verdaderamente a nuestros clientes.

Porque solo nos comprometemos contigo.

Nuestra independencia es una parte integral de la calidad de nuestro asesoramiento. Como asesores independientes a base de honorario, renunciamos por completo las comisiones y sobornos. De esta manera somos capaces de elegir libremente los instrumentos financieros y podemos recomendarte los productos según tus objetivos y necesidades.