Honorarberatung

Der neue Ansatz in der Finanzdienstleistung

unabhängig, transparent und maßgeschneidert

Wir beraten Sie offen und unabhängig, denn unser Beratungskonzept verzichtet komplett auf Provisionen und Abschlusskosten.
Sie zahlen ein vereinbartes Honorar und erhalten eine völlig unabhängige, neutrale und kosteneffiziente Finanzberatung.
Ein Ziel unserer Beratung ist daher, nicht nur renditestarke, sondern vor allem auch kostengünstige Produkte für Sie auszuwählen.

Die Honorarberatung ist mehr als nur eine alternative Vergütungsform.

Sie profitieren von einer maßgeschneiderten Beratung und Produktauswahl ohne fürchten zu müssen, dass den Berater Provisionsinteressen leiten.
Honorarberatung hat für Sie erhebliche Vorteile, denn Finanzprodukte ohne Abschluss-kosten und Provisionskoppelung bilden sofort hohe Werte und sind zu jeder Zeit flexibel.

Wir sind Ihr Finanzcoach.

WIKIFINIA ist Ihr Begleiter und Ihr Ansprechpartner. Produktunabhängig und neutral – so wie Sie es auch von Ihrem Steuerberater und Rechtsanwalt gewohnt sind.

Ihre Vorteile

Wir wissen, oft hat man wenig Zeit für die eigenen Finanzen.

Unabhängig

Weil wir nur Ihnen verpflichtet sind.

Unsere Unabhängigkeit leistet einen wesentlichen Beitrag zur Qualität unserer Beratung. Als unabhängige Honorarberater verzichten wir vollständig auf Provisionen und andere Kickbacks.

Somit sind wir vollkommen frei in der Auswahl der Finanzinstrumente und können Ihnen die Produkte empfehlen, welche am besten Ihren Bedürfnissen und Zielen entsprechen.

Transparent

Weil wir Sie in die Karten schauen lassen.

Wir ziehen das Einfache dem Komplizierten vor. Unser Beratungskonzept ist transparent und nachvollziehbar.

Wir setzen konsequent auf kostengünstige, transparente und liquide Finanzlösungen. Absolute Transparenz gilt auch für Anpassungen. Jede Veränderung erfolgt nach Beratung sowie Freigabe und wird lückenlos dokumentiert.

Maßgeschneidert

Weil wir Sie im Ganzen sehen.

Jeder Klient ist anders, hat andere Bedürfnisse, Ansprüche und Ziele. Daher kann es gerade bei der Vermögens- und Vorsorgeplanung keine allgemeingültigen Lösungen geben.

Wir sind als Honorarberater in der glücklichen Lage, genau hinschauen zu können und dann zu entscheiden, welche Lösungen wirklich zum Vorteil unserer Klienten sind.

Beratungsablauf

Schritt für Schritt zum Ziel.

1. Kostenloses Erstgespräch

Kennenlernen schafft Vertrauen.

Finanzgeschäfte sind Vertrauenssache. Nur auf dieser Basis ist ein offener und partnerschaftlicher Umgang und damit eine erfolgreiche Zusammenarbeit möglich. Um Vertrauen aufbauen zu können, müssen beide Seiten wissen, mit wem Sie es zu tun haben. Um dies zu klären, bieten wir ein erstes kostenloses und unverbindliches Orientierungsgespräch an. Wir erfahren, was Sie erwarten und wo Ihre finanziellen Ziele liegen. Sie erfahren, wer wir sind und wie wir Ihnen helfen können.

2. Finanzstatusanalyse

Herausfinden, was Sie brauchen.

Die Chemie stimmt, beide Seiten sind sich über eine Zusammenarbeit einig, der Auftrag an uns ist erteilt. Im nächsten Schritt verschaffen wir uns nun einen Überblick über Ihre aktuelle finanzielle Gesamtsituation. Dafür erfassen und bewerten wir bereits bestehende Kapitalanlagen und Vermögenswerte und definieren gemeinsam mit Ihnen Ihre persönlichen und finanziellen Ziele.

Für die Statusanalyse gilt: Je genauer das Bild ist, das wir uns von Ihrer Vorsorge- und Vermögenssituation machen können, umso besser passt am Ende die finanzielle Lösung, die wir gemeinsam für Sie festlegen.

3. Strategieentwicklung

Die optimale Lösung finden.

Sobald die Bedarfsermittlung abgeschlossen ist, geht es an die eigentliche Arbeit. Wir entwickeln Ihre maßgeschneiderte Anlage-, Finanzierungs-, Absicherungs- und/oder Vorsorgestrategie.

Zum Abschluss der Konzept- und Researchphase präsentieren wir Ihnen unsere erarbeitete Lösung und stimmen das vorgestellte Konzept gemeinsam mit Ihnen ab.

4. Umsetzung

Erfolg in die Wege leiten.

Wir übernehmen die gesamte Abwicklung für Sie.
Sobald die Abstimmungsphase abgeschlossen und Ihre maßgeschneiderte Veranlagungs-, Finanzierungs-, Absicherungs- oder Vorsorgestrategie festgelegt ist, kümmern wir uns um alle weiteren Abwicklungsschritte.

5. Persönliche Begleitung

Immer an Ihrer Seite bleiben.

Mit der Umsetzung Ihrer Finanz- und Vorsorgestrategie ist unsere Arbeit noch lange nicht getan. Auf Ihren Wunsch stehen wir auch in Zukunft kontinuierlich und verantwortungsbewusst zur Verfügung, um Ihren Erfolg zu sichern. Dabei bleiben wir in aktivem Dialog mit Ihnen und sind jederzeit für Sie erreichbar.

Die laufende Begleitung kann dabei je nach Wunsch und Standort persönlich, telefonisch oder per E-Mail erfolgen. In regelmäßigen Intervallen führen wir Statusgespräche mit Ihnen, selbstverständlich auch außer der Reihe bei akut anstehenden Veränderungen.

6. Strategieanpassung

Veränderungen sicher gestalten.

Entwicklungen auf den Finanzmärkten oder Ihre veränderte persönliche Situation können es erforderlich machen, Anpassungen an Ihrem Portfolio, Ihrer Finanzierungslösung, Ihren Versicherungsverträgen oder Ihrer Vorsorgestrategie vorzunehmen. Je nach Bedarf unterstützen wir Sie bei der Anpassung, Umschichtung oder sonstigen Änderungswünschen.

UNSERE WERTE SIND UNSERE STÄRKE

Eine faire Zusammenarbeit zeichnet uns aus.
Partnerschaft
Transparenz
Zielorientierung
Fachkompetenz
Kosteneffizienz
Individualität
Unabhängigkeit

Weil Fairness Zufriedenheit schafft.

Als Honorarberater sind wir echte Berater und keine Produktverkäufer. Wir sehen uns als Partner unserer Klienten, mit einem gemeinsamen Ziel: Ihre Vermögenssicherung und Vermögensvermehrung.

Partner zeichnen sich vor allem durch einen offenen und fairen Umgang miteinander aus. So beraten wir jeden Klienten nach bestem Wissen und Gewissen – unabhängig von der Höhe seiner Finanzen. Der persönliche Kontakt steht im Vordergrund.

Weil wir Sie in die Karten schauen lassen.

Wir ziehen das Einfache dem Komplizierten vor. Unser Beratungskonzept ist transparent und nachvollziehbar. Wir setzen konsequent auf kostengünstige, transparente und liquide Finanzlösungen und verzichten auf intransparente, teure und illiquide Produkte.

Absolute Transparenz gilt auch für Anpassungen Ihres Wertpapierdepots. Jede Veränderung und jede Umschichtung erfolgt nach Beratung sowie Ihrer Freigabe und wird lückenlos dokumentiert. Über einen Online-Zugang zu Ihrem Depot behalten Sie Ihr Vermögen jederzeit im Blick.

Weil nur das Ergebnis zählt.

Der Klient und die maßgeschneiderte Finanzlösung für seine persönliche Vermögenssituation stehen im Mittelpunkt unserer Tätigkeit. Wir unterstützen unsere Klienten auf dem Weg, Ihre langfristigen, finanziellen Ziele konsequent zu erreichen.

Gemeinsam mit unseren Klienten teilen wir die Überzeugung, dass ein nachhaltiger Finanzerfolg nur mit transparenten und kostengünstigen Lösungen erzielt werden kann. Der Erfolg unserer Leistung bemisst sich an Ihrem finanziellen Erfolg.

Weil Ihr Geld es Ihnen Wert ist.

Honorarberatung bedingt eine hohe Professionalität. Unsere Mitarbeiter verfügen über Expertenwissen in Veranlagungs- und Finanzfragen, zu Versicherungen und Vorsorgelösungen. Weiters zeichnet sie große Erfahrung in der Beurteilung der nationalen und internationalen Finanzmärkte aus.

Weil Sie kostengünstige Lösungen mögen.

Wer sein Geld vermehren will, erspart sich am besten schon am Anfang unnötige Ausgaben. Ein Ziel unserer Beratung ist daher, nicht nur renditestarke, sondern vor allem auch kostengünstige Produkte für Sie auszuwählen.

Deutliche Kostenersparnisse erreichen wir für Sie unter anderem durch den Wegfall von Vertriebsprovisionen, Ausgabeaufschlägen und hohen Verwaltungsgebühren.

Weil wir Sie im Ganzen sehen.

Jeder Klient ist anders, hat andere Bedürfnisse, Ansprüche und Ziele. Daher kann es gerade bei der Vermögens- und Vorsorgeplanung keine allgemeingültigen Lösungen geben. Genauso wenig wie zu jedem Menschen das gleiche Finanzkonzept passt, passt in der Regel ein Finanzkonzept für das ganze Leben, denn nicht immer läuft das Leben genau nach Plan.

Aus diesem Grund gleichen wir unsere Finanz- und Vorsorgekonzepte immer wieder neu an verschiedene Lebensphasen und sich ändernde Bedürfnisse an. Denn wir sind als Honorarberater in der glücklichen Lage, genau hinschauen zu können und dann zu entscheiden, welche Lösungen wirklich zum Vorteil unserer Klienten sind.

Weil wir nur Ihnen verpflichtet sind.

Unsere Unabhängigkeit leistet einen wesentlichen Beitrag zur Qualität unserer Beratung. Als unabhängige Honorarberater verzichten wir vollständig auf Provisionen und andere Kickbacks. Somit sind wir vollkommen frei in der Auswahl der Finanzinstrumente und können Ihnen die Produkte empfehlen, welche am besten Ihren Bedürfnissen und Zielen entsprechen.